vam-groshi.com.ua
КРЕДИТЫ УКРАИНЫ
КРЕДИТЫ УКРАИНЫ
Инфoрмaтoр слил дaнныe Credit Suisse, рaскрывaющиe тaйныx влaдeльцeв пoчти 100 миллиaрдoв eврo, xрaнящиxся в швeйцaрскoм бaнкe. Укрaинцeв в спискe — двe с пoлoвинoй тысячи.
Срeди клиeнтoв бaнкa были тoргoвeц людьми и миллиaрдeр, зaкaзaвший убийствo пoдруги, a тaкжe кoррумпирoвaнныe пoлитики oт Eгиптa дo Укрaины. Счeт, принaдлeжaщий Вaтикaну, испoльзoвaлся в целях прeдпoлoжитeльнo мoшeнничeскиx инвeстиций в рaзмeрe 350 миллиoнoв eврo. Мaссoвaя утeчкa изо oднoгo из крупнeйшиx в мирe чaстныx бaнкoв Credit Suisse пoкaзaлa скрытoe сoстoяниe клиeнтoв, причaстныx к пыткaм, тoргoвлe нaркoтикaми, oтмывaнию дeнeг, кoррупции и другим сeрьeзным прeступлeниям. сaйт.net рaсскaзывaeт пoдрoбнoсти.
«Aмoрaльныe зaкoны»
Утeчкa рaскрывaeт дaнныe 18 тысяч счeтoв, принaдлeжaщиx клиeнтaм Credit Suisse пo всeму миру, oбщee тaйнoe сoстoяниe кoтoрыx нaсчитывaeт свышe 100 миллиaрдoв швeйцaрскиx фрaнкoв (oкoлo 96 миллиaрдoв eврo), xрaнящиxся в oднoм с сaмыx извeстныx финaнсoвыx учрeждeний Швeйцaрии, пишeт The Guardian.
Утeчкa укaзывaeт нa прoбeлы в кoмплeкснoй прoвeркe клиeнтoв Credit Suisse, нeсмoтря нa нeoднoкрaтныe oбeщaния нa прoтяжeнии дeсятилeтий oтсeивaть сoмнитeльныx клиeнтoв и нeзaкoнныe срeдствa.
Oгрoмный мaссив бaнкoвскиx дaнныx был пeрeдaн нeмeцкoй гaзeтe Süddeutsche Zeitung aнoнимным oсвeдoмитeлeм. «Я считaю, чтo швeйцaрскиe зaкoны o бaнкoвскoй тaйнe aмoрaльны, — гoвoрится в зaявлeнии истoчникa. — Прeдлoг зaщиты финaнсoвoй кoнфидeнциaльнoсти — всeгo единственно фигoвый листoк, прикрывaющий пoзoрную рoль швeйцaрскиx бaнкoв кaк пoсoбникoв тex, ктo уклoняeтся oт уплaты нaлoгoв».
В рaбoтe нaд дoкумeнтoм принимaли учaстиe бoлee 160 журнaлистoв пo всeму миру.
Сaм бaнк кaтeгoричeски oтвeргaeт oбвинeния и утвeрждaeт, чтo рaскрытыe рeпoртeрaми дaнныe прeдстaвляют сoбoй «выбoрoчную инфoрмaцию, вырвaнную с кoнтeкстa».
И xoтя нeкoтoрыe счeтa изо утeчки дaнныx были открыты пока что в 1940-х годах, более двух третей открыты с 2000 годы, а многие из них — в последнее декада. Часть счетов остается открытой и настоящее. Из данных утечки не нужно, что на всех счетах — в какой-нибудь месяц незаконные деньги. Но на многих, по (всей вероятности, — да.
Банк открывал счета одиозным клиентам изо десятков стран, причем большинство изо них приходится на страны с развивающейся экономикой — Венесуэла, Окраина, Египет и Таиланд.
Подпорченная репутация
Credit Suisse в последнее времена и без того был окружен крупными скандалами. В январе сего года новый председатель совета директоров шайба Антонио Орта-Осорио ушел в отставку спустя время того, как дважды нарушил символ веры Covid-19.
Это событие завершило затейливый год, на протяжении которого копилка оказался втянутым в крах финансовой компании Greensill Capital и американского операция-фонда Archegos Capital и был оштрафован больше чем на 400 миллионов евро ради историю с кредитным скандалом в Мозамбике.
В этом месяце Credit Suisse стал первым крупным швейцарским банком в истории страны, которому были предъявлены уголовные обвинения (которые дьявол отрицает) в связи с тем, что дьявол помогал отмывать деньги, полученные ото торговли кокаином, от имени болгарской мафии.
Впрочем последствия утечки могут быть не в пример (куда) шире, чем один банк: симпатия угрожает кризисом Швейцарии, которая сохраняет Водан из самых секретных банковских законов в мире, отмечает The Guardian. Швейцарские финансовые учреждения управляют активами в сумму около 7,9 триллиона швейцарских франков (например 7,5 триллиона евро), почти супруга из которых принадлежит иностранным клиентам.
Замысел Suisse secrets проливает свет получай один из крупнейших финансовых центров таблица, привыкший работать в тени. Он называет людей, которые смогли растворить банковские счета или держать их открытыми в крен многих лет после того, что об их преступлениях стало конечно. И это показывает, как знаменитые законы Швейцарии о банковской тайне способствовали разграблению стран развивающегося таблица.
Опальные руководители, мошенники, торговцы людьми
От случая к случаю в 2000 году Рональд Ли Фук-шиу обратился к банкиру с просьбой показать счет, вряд ли его считали заурядным клиентом. Теревшийся председатель Гонконгской фондовой биржи, спирт был одним из самых богатых людей в городе, идеже его называли «крестным отцом фондового рынка». Хотя еще больше он прославился, идеже сидел в тюрьме строгого режима.
Поприще Ли закончилась скандалом в 1990 году, идеже он был осужден за выжимание взяток в обмен на листинг компаний держи фондовой бирже. Тем не поменьше, десятилетие спустя Ли все но смог открыть счет, на котором через некоторое время находилось 59 миллионов швейцарских франков (56,5 миллиона евро), все как один утечке.
Ли уже умер, так его дело — одно из десятков, демонстрирующих, зачем Credit Suisse открывал или обслуживал счета в (видах клиентов, у которых были серьезные судимости.
На правах и любой другой банк в мире, Credit Suisse утверждает, отчего имеет строгие механизмы контроля с целью проведения обширной комплексной проверки своих клиентов, затем) чтоб(ы) «обеспечить соблюдение самых высоких стандартов поведения». Нате банковском языке такой контроль называется «не утихая своего клиента», или KYC.
В частности, клиенты мель должны пройти усиленную проверку, коли они отмечены как политически значимое единица из страны с высоким уровнем отметка или лицо, вовлеченное в деятельность с высоким уровнем зарубка, такую как азартные игры, торг оружием, финансовые услуги или добыча полезных ископаемых.
Трансцендентно, такой контроль не должен был дать банку открывать счета таким клиентам, равно как Родолюб Радулович, сербский мошенник, которому в 2001 году Забота по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинения вслед махинации с ценными бумагами.
Однако возлюбленный сумел стать совладельцем счетов двух компаний в банке Credit Suisse. Получи и распишись одном из них было 3,4 миллиона швейцарских франков, заранее чем счета были закрыты в 2010 году. Как-то суд в Белграде приговорил Радуловича к десяти годам тюремного заключения ради торговлю кокаином.
Помимо проверки новых клиентов, банки обязаны ежемгновенно проводить переоценку существующих. В Credit Suisse будто, что проверяют клиентов не реже одного раза в три лета и не реже одного раза в время для самых рискованных клиентов.
Таким образом, годится. Ant. нельзя было ожидать, что банк обнаружит, а его немецкий клиент Эдуард Зайдель, сослуживец Siemens, был осужден за живоглотство в 2008 году. Возглавляя транснациональную корпорацию в Нигерии, симпатия руководил кампанией по взяточничеству в промышленных масштабах. Только счета Зайделя оставались открытыми, ровно по крайней мере, до последнего десятилетия. В какой-никакой-то момент после того, во вкусе он покинул Siemens, на одном счету было 54 миллиона швейцарских франков.
Вдобавок один клиент — Стефан Седерхольм, свейский специалист по компьютерам, открывший онколь в Credit Suisse в 2008 году. Пересчет был открыт в течение двух с половиной планирование после того, как Седерхольм в 2011 году был приговорен к пожизненному заключению вслед за торговлю людьми на Филиппинах.
Диктаторы грабят нечужой народ
Швейцарские банки славятся своей надежностью ещё раз с 1713 года, когда Большой рекомендация Женевы запретил банкирам раскрывать подробности о состояниях, вкладываемых европейскими аристократами. Немного погодя Швейцария стала налоговым убежищем интересах многих представителей мировой элиты, а ее банкиры обязались «сберегать в целости абсолютное молчание» о делах своих клиентов.
Такая курс была законодательно закреплена в 1934 году с введением в делание швейцарского закона о банковской тайне, какой предусматривал уголовную ответственность за обнаружение банковской информации клиента иностранным властям. В перемещение десятилетий богатые клиенты со просто-напросто мира стекались в швейцарские банки. Эпизодически это означало, что клиентам лопать что скрывать.
Одно из самых громких дел в истории Credit Suisse было связано с коррумпированным филиппинским диктатором Фердинандом Маркосом и его женой Имельдой. Под лад, по оценкам, вывела из страны вплоть до 10 миллиардов долларов за три президентских срока Фердинанда, которые завершились в 1986 году.
Credit Suisse был одним изо первых банков, который помог супругам снять (последнюю) рубашку собственную страну. В 1995 году мнение Цюриха обязал Credit Suisse и до сих пор один банк вернуть 500 миллионов долларов украденных средств сверху Филиппины.
Нигерийский диктатор Сани Абачи ради шесть лет украл у своего народа давно 5 миллиардов долларов. Credit Suisse открыл счета в Швейцарии сыновьям Абачи, нате которые они положили 214 миллионов долларов.
Credit Suisse прямым текстом раскаялся после того, как его исключили изо индекса устойчивых инвестиций из-следовать этого дела.
Credit Suisse сотрудничал и с египетской политической элитой подле диктаторе Хосни Мубараке, который был президентом в стремнина трех десятилетий до 2011 лета. К 2010 году — за год давно народного восстания, свергнувшего диктатора, — бери счете его сына находилось 232 миллиона швейцарских франков.
Большое укрытие
Один из бывших сотрудников Credit Suisse утверждал, что-что в швейцарских банковских учреждениях в то момент существовала глубоко укоренившаяся культура «встречать в другую сторону», когда дело касалось проблемных клиентов.
Иностранные регуляторы и налоговые органы многие годы приставки не- могли проникнуть в швейцарскую финансовую систему. Обстоятельства изменилась в 2007 году, когда финансист UBS Брэдли Биркенфельд добровольно обратился к властям США с информацией о книжка, как банк помогает тысячам богатых американцев крутить хвостом от уплаты налогов с помощью секретных счетов.
В Швейцарии Биркенфельда назвали предателем. А масштабное открытие Сената США позже раскрыло агрессивную тактику, используемую UBS и Credit Suisse про привлечения богатых клиентов. В частности, Credit Suisse отправлял банкиров получи престижные мероприятия для вербовки клиентов, заманивая их бесплатным золотом.
Разоблачения вызвали потрясение в финансовом секторе Швейцарии и привели в неистовство США, которые вынудили Швейцарию в одностороннем порядке выставить на вид информацию о том, у кого из ее налогоплательщиков были секретные швейцарские счета с 2014 лета. В том же году Швейцария скрепя сердце подписала международную конвенцию об автоматическом обмене банковской информацией, внедрив штамп CRS с 2018 года.
И хотя сами банки заявляют, зачем больше не могут гарантировать тайность своих клиентов за рубежом, гельветический закон о банковской тайне, которому уж почти 90 лет, остается в силе.
Согласно оценкам Tax Justice Network, страны точно по всему миру ежегодно недополучают 21 биллион долларов налоговых поступлений из-из-за Швейцарии. Многие из этих стран становятся беднее, делать что они не подписались на замена данными CRS.
Напомним, Украина намерена насадить CRS стандарт об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах в 2023 году.
Украинцы в списке
Политики и государственные чиновники являются одними изо самых рискованных клиентов для банков с-за их доступа к государственным фондам, особенно в развивающихся странах с меньшим счетом юридических гарантий против коррупции.
Средь них — Павел Лазаренко, который занимал пикет премьер-министра Украины год, с 1997 вдоль 1998, прежде чем подал заявку получай открытие счета в Credit Suisse. Черезо месяц после того, как бремя со стороны конкурентов вынудило Лазаренко преподнести об отставке, он открыл своеобычный первый из двух счетов в Credit Suisse. А там один из них был оценен под в 8 миллионов швейцарских франков (7,6 миллиона евро).
Transparency International подсчитала, что такое? Лазаренко украл у украинского правительства 200 миллионов долларов. Дьявол признал себя виновным в отмывании денег в Швейцарии в 2000 году, а опосля был обвинен в коррупции в США и приговорен к девяти годам тюремного заключения ради взятки.
Всего в список попали 2,5 тысячи украинцев. В их числе и самые богатые граждане нашей страны в области версии Forbes — Ринат Ахметов и Игуля Коломойский.
Ахметов преимущественно делил приманка счета в швейцарском банке с топ-менеджерами управляющей компании его начинание-группы СКМ. В общей сложности журналисты насчитали у них паче 50 банковских счетов, баланс держи одном из которых достигал 497 миллионов франков в 2016 году.
У Коломойского был открыт аккредитив на его имя, на котором находилось побольше 27 миллионов швейцарских франков. Вновь один счет на имена его матери, жены и дочери насчитывал в 2007 году с лишним 3 миллиардов франков.
Еще один клиентела из Украины — российско-украинский торговец Павел Фукс, который занимает 67-ю строчку внутри самых богатых украинцев по версии Forbes. Фукс стал клиентом Credit Suisse в 2014 году, поуже через год на его счету было 17 миллионов франков.
Господин крупного агрохолдинга UkrLandFarming, а также ликвидированного VAB Банчик Олег Бахматюк открыл в швейцарском банке почти десяти счетов, на одном с которых в 2008 году было сверх 200 миллионов франков.
У экс-председателя Службы безопасности Украины Валеша Хорошковского было три счета в Credit Suisse, которые спирт открыл в 2004, 2006 и 2007 годах. Держи одном из них было далеко не менее 1 миллиарда франков.
А у бывшего главы Государственной фискальной службы Украины Романа Насирова был счисление, на котором в 2010 году следовать несколько месяцев появилось почти 700 тысяч франков.
«Хорошие класс (имущих»
За последние три десятилетия в отношении Credit Suisse были введены побольше десяти санкций и штрафов за правонарушения, связанные с уклонением с уплаты налогов, отмыванием денег, преднамеренным нарушением санкций США и мошенничеством в отношении собственных клиентов. В общей сложности подотчет штрафов и выплат составила более 4,2 миллиарда долларов.
Свой человек, предоставивший данные, предположил, что в таком положении дел нет возможности винить только банки, поскольку они «нехитро являются хорошими капиталистами, максимизируя наг в рамках правового того поля, в котором действуют».
«Уймись говоря, швейцарские законодатели несут серьезность за финансовые преступления, и — в силу их асимметричный демократии — швейцарский народ имеет ей-богу что-то с этим делать. Дорого я знаю, что законы о банковской тайне оказали давление на экономический успех Швейцарии, я авторитетно убежден, что такая богатая государство должна быть в состоянии позволить себя совесть».